長江日報大武漢客戶端4月7日訊（記者戴旻陽 程思思）4月7日下午，武漢市人民政府新聞辦公室召開全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新聞發(fā)布會，中國人民銀行武漢分行營業(yè)管理部副主任林曉介紹了相關(guān)工作情況。
中國人民銀行武漢分行營業(yè)管理部副主任林曉。 記者楊濤 攝
據(jù)悉，自2022年7月武漢市開展銀行賬戶“百日攻堅”專項整治行動以來，涉案賬戶數(shù)量呈明顯下降趨勢，今年前12周涉案銀行賬戶數(shù)量同比下降51.7%。
林曉介紹，2020年以來，中國人民銀行武漢分行先后部署落實“斷卡”行動、涉詐“資金鏈”治理、“百日攻堅”等工作，強調(diào)銀行機構(gòu)壓實賬戶管理主體責任，開展存量賬戶風險排查，加強賬戶風險監(jiān)測，防范涉詐風險。連續(xù)三年開展賬戶管理系列活動，組織轄內(nèi)38家銀行行長簽訂《武漢市防范銀行結(jié)算賬戶風險承諾書》，通過暗訪、通報等方式，引導銀行機構(gòu)全面構(gòu)建防范風險長效機制，從賬戶源頭斬斷違法犯罪“資金鏈”。對涉案賬戶數(shù)量較多的銀行機構(gòu)進行重點督導及約談，采取現(xiàn)場及非現(xiàn)場相結(jié)合的方式開展涉案賬戶核查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時督促整改。同時，線上線下雙管齊下，全方位開展“防詐反詐”主題宣傳。
為強化賬戶管理，壓實銀行主體責任，中國人民銀行武漢分行要求各銀行機構(gòu)成立領(lǐng)導小組，統(tǒng)籌全行反詐工作，綜合協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門，在防范賬戶管理各業(yè)務(wù)風險環(huán)節(jié)形成治理合力。同時，加大行內(nèi)業(yè)務(wù)部門聯(lián)防聯(lián)控機制建設(shè)力度，實現(xiàn)風險信息共享，可疑賬戶同步管控。此外，引導銀行機構(gòu)加大防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪風險的科技投入，強化系統(tǒng)監(jiān)測效能，提高監(jiān)測模型整體化建設(shè)水平。不斷完善監(jiān)測模型，提升風險監(jiān)測模型的精度，提高打擊治理的準確性和效率。
深化警銀協(xié)作，共筑反詐防線。中國人民銀行武漢分行與武漢市公安局深度合作，共建信息共享平臺，前移銀行機構(gòu)涉詐風險監(jiān)測和管控關(guān)口,提高全市反詐工作效率與效果。截至目前，共有32家銀行機構(gòu)2391個銀行網(wǎng)點接入信息共享平臺。銀行端累計發(fā)起實時核查937.4萬次、批量核查1.9萬次，報送可疑線索4892條。
據(jù)悉，2022年8月，中國人民銀行武漢分行與公安部門共建高危受害人賬戶臨時性保護機制，積極攔截受害人資金轉(zhuǎn)出。借助銀行機構(gòu)與客戶關(guān)系，協(xié)助警方快速聯(lián)系客戶并對其進行勸阻教育，保護受害人免受資金損失。
同時，銀行機構(gòu)專人入駐反詐中心，為公安機關(guān)發(fā)起可疑賬戶管控提供便利化協(xié)助，及時提供風險信息及案件線索，有效提高公安部門打擊犯罪效力。
