漢網消息（通訊員 馮暢 胡金力 周磊）一套包含身份證、手機卡、網銀U盾等資料齊全的銀行卡，售賣價格高達1500元左右！團伙瘋狂發(fā)展下線，嫌疑人四處收購銀行卡后再進行轉賣，涉及售卡人波及到黑龍江、河北、北京、河南、湖北等6省11市。
武漢鐵路公安處偵查員在辦案過程中對查獲的銀行卡進行梳理，資料圖，田昊攝
1月26日，武漢鐵路公安處正式對外公布：經過近一年的審查深挖、調查排摸，徹底摧毀了一個涉及黑龍江、河北、北京、河南、湖北等6省11市，以犯罪嫌疑人馬某（外號“馬哥”，男，50歲，黑龍江省哈爾濱人）為首的倒賣銀行卡犯罪團伙，該團伙11名嫌疑人全部落網。26日上午，武漢鐵路運輸法院對該案進行正式一審宣判完畢，法官們將判決書送達嫌疑人，嫌疑人因妨害信用卡管理罪分別被判處一年至四年有期徒刑，其中主犯“馬哥”被判處四年有期徒刑、并處罰金三萬。
武漢鐵路公安處偵查員在辦案過程中對查獲的銀行卡進行梳理，資料圖，田昊攝
冒用他人身份證，不速之客落網
“我，我還…想…回家過年呢。”這是嫌疑人劉某（男，28歲，河南周口人）落網后說的第一句話。
這一天是2017年1月14日，位于河南省漯河市漯河西車站派出所民警康振軍、劉占威正在車站進站口執(zhí)勤，發(fā)現犯罪嫌疑人劉某使用一名為高某的身份證欲進站乘車。民警上前詢問時，劉某可能是過于緊張的緣故，竟然緊張的話都說不出來！民警覺得有些可疑，當即將其傳喚到派出所，在打開其隨身攜帶的行李時，竟發(fā)現內裝銀行借記卡109張，空白電話卡107張以及100多張身份證復印件及大量銀行電子密碼器。
這引起了民警們的高度警覺，民警掃視了劉某一眼。頓時，“我，我還…想…回家過年呢。”劉某囁嚅到，與此一瞬間，劉某也從椅子上直接滑坐到了冰冷的地板上。
這些銀行卡來自北京、黑龍江、河南、河北等6個省市，案情引起武漢鐵路公安處高度重視，層層上報后被鐵路公安局（鐵路公安的最高領導機構）將該案列為督辦案件開展專案偵辦。很快，通過梳理劉某的大量微信信息及各種車票、視頻活動軌跡，確認劉某是按照上線要求，準備乘火車到湖南長沙、婁底倒賣銀行卡的一名嫌疑人，其冒用的身份證則是在收購他人銀行卡時無意中獲取的，然而劉某與所謂的上線“馬哥”從未見過面，二人都是通過聊天軟件進行溝通。很快，“馬哥”也猜出了劉某被抓，進一步隱匿起來，民警們辦案更加艱難起來！
武漢鐵路公安處偵查員在辦案過程中對查獲的銀行卡進行梳理，資料圖，田昊攝
團伙預謀轉戰(zhàn)河南市場，終被一鍋端
案發(fā)后，武漢鐵路公安處迅速成立以刑警支隊、刑警四大隊為骨干的專案組，專案民警們根據銀行卡開戶信息兵分多路赴黑龍江、河南、北京等地開展3個多月的摸排調查，掌握到有一伙人長期在上述幾個省份向農民工、社會閑散人員及高校學生購買銀行卡，再通過其他渠道賣給湖南婁底、長沙的收購者。其中，在進行大量的視頻追蹤后，向劉某供卡的“余哥”、“余嫂”為黑龍江一對夫婦行蹤很快暴露，2017年4月，警方在走訪調查中了解到，二人可能藏匿在河北高碑店的親戚家中。在河北當地警方的大力配合下，民警根據小區(qū)及電梯監(jiān)控視頻最終鎖定二人準確地點，4月12日將二人抓獲。
不出民警所料，二人果然也沒有同“馬哥”見過面，僅僅只知道也是一名“老鄉(xiāng)”。正當案情進入僵局之際，趕赴鄭州的調查專班經過近5個月摸排，在走訪調查大量出租房，并調取相關銀行、小區(qū)視頻監(jiān)控后，傳來了好消息：“馬哥”等人最近一直租住在鄭州某小區(qū)。經過數月的艱難蹲點守候， 民警發(fā)現時常進入“馬哥”家中的固定有6、7名男子，為不打草驚蛇，民警們甚至將“馬哥”家的電表納入“監(jiān)控”，定期分析用電量情況，希望將該團伙成員一網打盡！令民警有些意外的是，在每月的6號和8號，這些熟面孔就來的頻率高一些，種種跡象表明，該團伙準備將鄭州作為下一步工作的“中心”。
這也是一場耐力的較量！時間轉瞬到了6月份，專案組基本上將全部外圍警力收縮到鄭州，對“馬哥”租住的一套三室兩廳房子24小時實施布控。當月8日清晨5時，民警發(fā)現已經陸續(xù)有許建（團伙中負責驗卡）、趙林（“馬哥”的司機）等4人進入“馬哥”房間。根據這幾天摸排，民警發(fā)現電表是越轉越快、每次許建等買菜也是越買越多。種種跡象表明，該團伙成員可能在此聚集開會。但是，民警們發(fā)現前期到達該房的2至3名嫌疑人尚未出現。專案組成員現場權衡抓捕時機時，認為此時嫌疑人均在睡覺，抓捕難度相對較小，審查也有突破時間，便立即開展抓捕行動。隨后，“馬哥”、趙林等5名嫌疑人在房間內落網！民警們立即開展突審，半夢半醒的嫌疑人很快交待馬力、馬賽等另外3名嫌疑人此時正在北京西開往鄭州的火車上，列車即將到站，正在穿衣服的趙林是準備前往鄭州火車站接站的司機！民警從趙林口中得知嫌疑人乘坐的車廂號，結合前期銀行視頻監(jiān)控截圖，在鄭州火車站站臺上，很快鎖定了馬力、馬賽等3人，并將3人抓獲！此時，該團伙11名嫌疑人全部落網。
1月26日，武漢鐵路運輸法院法官正在對主犯“馬哥”宣讀一審判決書并當場送達判決書，胡金力攝
唏噓的人生，10倍的暴利讓他們鋌而走險
經過進一步深入調查，專案組完全摸清了該案脈絡。武漢鐵路公安處刑警四大隊教導員婁永杰在介紹販賣銀行卡的流程之前，講述了嫌疑人馬力、馬賽二人令人唏噓的經歷。28歲的馬賽幾年前大學本科畢業(yè)，在北京有一份月入萬元的穩(wěn)定工作，本來可以努力奮斗的，但不幸的是他染上了賭博惡習，由于時常無故曠工，去年年初被該公司開除，開始以倒賣銀行卡為生。
更令人惋惜的是，74年出生的馬力雖然僅初中畢業(yè)，但自幼聰明的他在90年末便在黑龍江老家農村承包大片土地搞大棚種植，日子過得紅紅火火，2001年，其兒子出生。2004年，年僅30歲的他便已經成為幾百萬身價的老板，幾次被當地電視臺作為“致富帶頭人”進行宣傳和經驗推廣，這一年，馬力承包的土地正好到期，信心爆棚的他做了令其后悔一生的決定：要走進大城市生活！他毅然放棄種植行業(yè)，到北京和一些很少見面的“朋友們”先后做起了貿易、電信器材等方面的生意，一心想賺快錢的他屢戰(zhàn)屢敗、屢敗屢戰(zhàn)，到2010年時已經分文不剩了，緊接著他又在所謂朋友的慫恿下到廣西欽州干起了傳銷，6年的傳銷生涯帶給他的后果便是妻子的一紙離婚協(xié)議！在傳銷團伙被摧毀后，幾乎妻離子散的他在2016年重回北京。一次偶然的機會，他向路邊“郎中”拜師，幫人治療腰頸椎病謀生。后來，又兼職干做起向路邊小店提供批發(fā)空白電話卡的生意，這種空白電話卡只需要10余塊錢一張，只能接受短信，如果要開通其他功能則需持本人身份證到營業(yè)廳實名認證開通。巧的是，他這時認識了有電話卡需求的“馬哥”（團伙需要空白電話卡，綁定儲蓄卡辦理網銀），二人老鄉(xiāng)見面格外親切，大方的“馬哥”請吃請喝，很快將落魄的馬力收入麾下！馬力扮演在大城市招募社會閑散人員及務工農民、在校學生的角色，集中人員持發(fā)放的電話卡到銀行柜臺辦理銀行卡，以70元/張的價格收購開通網銀的銀行卡，而一套包含身份證復印件、手機卡、網銀U盾等資料齊全的銀行卡，則以150元左右價格收購。一般收集50張（套）后，便以2倍的價格，經趙林賣給“馬哥”！在看守所時，每當在馬力面前提到他剛剛考入老家重點高中的兒子時，其總是忍不住掩面而泣…
而趙林是“馬哥”專職司機，許力則是專門負責驗卡， “馬哥”除每月支付3000元固定工資外，還包吃包住外并時常帶他們到夜場瀟灑。在漯河西火車站被抓的劉某只是“馬哥”網上的一個銷售運輸下線，二人都是通過聊天工具聯(lián)系，雙方快遞發(fā)貨，“余哥”、“余嫂”只是劉某的下線，三人并非“馬哥”的“嫡系”。
“馬哥”一幫人瞧著北京市場找人辦卡越來越難，便決定從北京轉戰(zhàn)到河南鄭州，準備大干一番，不料腳跟未站穩(wěn)，便被武漢鐵路警方一鍋端了！
據嫌疑人交待，黑龍江籍的“馬哥”特別講江湖義氣，頭腦靈活，還有過詐騙前科，一幫人都特別服氣。其將銀行卡倒手轉賣到湖南長沙、婁底地區(qū)后，價格可高達1500元/套。僅僅據可查的交易信息和賬本，“馬哥”等人共倒賣了千人以上的銀行卡，最多的一人共在20多家銀行辦卡，而金額最高的一人辦理的全套銀行卡被他們賣出了逾萬元的價格！而當民警找到這些多為農民工的開卡人，他們總是稱曾丟失身份證，不知道被誰冒用身份證件開了銀行卡，或者銀行卡只是借給馬力、馬賽這些人用用而已。至于該案件，波及到售卡人分別來自黑龍江、河北、北京、河南、湖北等共6省11市！
隨后，該團伙成員因涉嫌妨害信用卡管理罪，全部被移送起訴，該案進入法院審理階段。1月26日，武漢鐵路運輸法院對該案進行正式一審宣判完畢，法官們將判決書送達嫌疑人。
