極目新聞?dòng)浾?吳昌華
通訊員 馮威
異常開辦卡、異常交易、異常用卡，這些可能涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的行為，將觸發(fā)反詐預(yù)警。警方與銀行聯(lián)動(dòng)，第一時(shí)間攔截涉詐資金。9月1日，極目新聞?dòng)浾邚奈錆h警方獲悉，今年以來，武漢市反電詐中心聯(lián)合銀行部門，針對(duì)銀行卡的各種異常，構(gòu)建了20多個(gè)預(yù)警模型。今年以來，在銀行部門協(xié)助下，武漢警方先后端掉涉詐團(tuán)伙284個(gè)，攔截權(quán)屬明確的被騙資金5880余萬元，全市涉詐銀行卡數(shù)量同比下降了5.3%。
警銀協(xié)作開展反詐知識(shí)培訓(xùn)
老年人到銀行柜臺(tái)取現(xiàn)警情明顯增多
8月27日上午，硚口區(qū)古田路某銀行內(nèi)，70多歲的陸爹爹來到銀行柜臺(tái)，要求調(diào)高取款額度。銀行工作人員查詢發(fā)現(xiàn)，陸爹爹當(dāng)月資金交易已經(jīng)超出正常范圍。交易記錄顯示，陸爹爹與3家不同的“科技公司”存在資金往來。銀行工作人員詢問得知，陸爹爹把這些資金用于投資理財(cái)。銀行工作人員意識(shí)到陸爹爹可能遭遇虛假投資理財(cái)詐騙，當(dāng)即報(bào)警。
硚口區(qū)公安分局反詐民警迅速趕到銀行。陸爹爹說：“他們要我把名下所有的存款、理財(cái)都取出來，說有人上門來取。”民警和銀行工作人員告訴陸爹爹，這些就是虛假投資理財(cái)詐騙，千萬不能相信。
“今年以來，柜臺(tái)取現(xiàn)類涉詐警情明顯增多，受害人以老年人居多。”武漢市反電詐中心民警告訴記者，詐騙分子誘騙當(dāng)事人取出現(xiàn)金，從而逃避警方、銀行部門對(duì)于可疑資金流向的識(shí)別和監(jiān)管，這種手法是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的一個(gè)新變化，給預(yù)警勸阻、打擊治理增加了難度。
民警介紹，另一方面，隨著“斷卡”行動(dòng)持續(xù)深入和群眾反詐意識(shí)提升，詐騙團(tuán)伙獲取銀行卡難度大大增加，轉(zhuǎn)而誘騙電詐當(dāng)事人到柜臺(tái)取現(xiàn)，再誘騙他人上門去取。因此，銀行成為守護(hù)群眾資金安全的重要關(guān)口。
民警趕到銀行勸阻涉詐案件當(dāng)事人
針對(duì)銀行異常構(gòu)建了20余個(gè)預(yù)警模型
武漢警方介紹，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷出現(xiàn)的新變化，始終以“案不發(fā)生、錢不轉(zhuǎn)走”為目標(biāo)，依托打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪協(xié)調(diào)機(jī)制，積極強(qiáng)化警銀協(xié)作，守牢資金安全“最后一道防線”。今年以來，武漢市反電詐中心聯(lián)合銀行部門，圍繞異常開辦卡、異常交易、異常用卡等多個(gè)方面，構(gòu)建了20余個(gè)預(yù)警模型。一旦銀行卡出現(xiàn)涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的異常現(xiàn)象，將觸發(fā)反詐預(yù)警。警方與銀行聯(lián)動(dòng)，第一時(shí)間攔截涉詐資金
同時(shí)，銀行部門加強(qiáng)與警方聯(lián)動(dòng)，建立“一案一分析”工作機(jī)制，總結(jié)此類警情可疑點(diǎn)，完善柜臺(tái)攔截措施，讓銀行柜臺(tái)攔截更加精準(zhǔn)、高效。在古田路某銀行，工作人員送走陸爹爹后告訴記者：“根據(jù)警銀協(xié)作反詐機(jī)制，我們對(duì)異常客戶加強(qiáng)盡職調(diào)查，無法排除可疑情形時(shí)立即報(bào)警，保護(hù)客戶資金安全。”
今年累計(jì)攔截權(quán)屬明確的被騙資金5880余萬元
今年5月份，東西湖區(qū)公安分局抓獲4名嫌疑人，端掉一個(gè)跑分洗錢團(tuán)伙。當(dāng)時(shí)，一名男子來到某商業(yè)銀行東西湖支行，要求銷戶并取出全部存款。銀行工作人員核查發(fā)現(xiàn)，他要求注銷的賬戶為電詐案件涉案賬戶，于是報(bào)警。接到銀行工作人員電話后，東西湖區(qū)公安分局反詐民警快速趕到銀行，控制涉案男子，順線追查發(fā)現(xiàn)其3名同伙后，民警果斷行動(dòng)，將該團(tuán)伙搗毀。
“你們工作人員嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)、盡職守責(zé)，核查資金來源，發(fā)現(xiàn)異常后果斷采取措施，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲嫌疑人，特向貴行表示誠(chéng)摯的感謝。”武漢市反電詐中心在發(fā)給該商業(yè)銀行湖北省分行的感謝信中寫道。今年以來，武漢市反電詐中心共發(fā)出26封這樣的感謝信。
警銀協(xié)作，資源共享，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，已經(jīng)形成了“1+12”的合力。據(jù)了解，武漢市反電詐中心民警定期深入全市各銀行部門，宣講電詐新手法，指導(dǎo)完善反詐工作體系。今年以來，在銀行部門協(xié)助下，武漢警方先后端掉涉詐團(tuán)伙284個(gè)，累計(jì)攔截了權(quán)屬明確的被騙資金5880余萬元，全市涉詐銀行卡數(shù)量同比下降了5.3%。
