中國跨境出海業務快速發展并呈現出積極的現狀，越來越多的中國企業開始探索海外市場，尋求更大的發展機遇和國際化的競爭優勢。
從國有企業到民營企業，從基建、外貿項目到制造業、服務業、高端科技企業，從東南亞延伸至“一帶一路”沿線國家和地區，中國企業“走出去”步伐逐漸加快。數據顯示，2022年，中歐貿易逆勢增長5.6%，歐盟對華投資同比增長超90%，中歐班列開行數量再創新高。
由于中國移動互聯網的高度發達，跨境電商行業更是得到了高速發展。隨著過去十余年跨境電商的興起，越來越多的中小貿易商開始以賣家的角色參與到電商業務中來。
跨境電商主要是通過電子商務平臺進行交易，在平臺上完成支付結算，并通過國際物流將商品送達買方，從而實現跨國零售交易。與傳統貿易相比，跨境電商存在交易鏈條更短、回款周期更快、數據及時透明等優勢。而跨境電商賣家本身呈現出更為分散化、小型化的特點，其交易則具有小額、高頻、即時化的特點。作為全球最大的電商市場之一，中國的跨境電商行業以其豐富多樣的產品選擇、便利的購物體驗和高性價比的優勢，吸引了越來越多的海外消費者。
商務部數據顯示，2022年全年跨境電商進出口額2.11萬億元，同比增長9.8%。其中，出口1.55萬億元，同比增長11.7%。
五大業務欺詐
跨境電商參與者包括電商平臺、獨立站和入駐平臺的第三方賣家、消費者。隨著對海外市場的認知加深，越來越多的商家意識到，普通買家的政策濫用行為，將直接帶來可觀的經濟損失：比如濫用退貨退款、未收到物品索賠、創建多個帳戶濫用優惠券，以及黃牛轉賣商品等。
頂象防御云業務安全情報中心分析發現，跨境電商商家和自營平臺主要面臨如盜卡盜刷、惡意退貨、惡意爬蟲、薅羊毛以及刷單炒信等欺詐。
惡意網絡爬蟲風險
在跨境電商運營需要對有運營、廣告、利潤和庫存四個版塊以及到訪問、轉化、排名等更多細節的數據詳細了解，網絡爬蟲可以協助跨境電商用戶合并不同的數據，還能協助商家進行定價跟蹤、品牌監控和 SEO優化，從而更好地了解產品的營銷規律和未來趨勢。
網絡爬蟲給跨境商家和電商平臺危害更大。首先，不法分子能夠利用網絡爬蟲獲取到商家的產品、價格、庫存、市場趨勢以及競爭對手的定價策略等關鍵信息，這種不平等的情況削弱了商家的競爭優勢，甚至能夠讓不過法分子搭建仿冒的網頁進行詐騙。其次，通過網絡爬蟲，不法分子可以輕松抓取和收集評價、點評、交易記錄，乃至用戶信用卡、用戶數據等敏感信息。這些數據可能被用于欺詐、詐騙或其他非法活動，對用戶的財產安全和隱私造成嚴重威脅。。此外，持續火熱的限量款商品發售，買家、黃牛蹲守之外，更有海量自動化的爬蟲攻擊，瞄準高價值的限量爆品，擾正常促銷活動，消費者很有可能無法搶到自己的心儀產品，同時個人賬戶面臨潛在威脅。而一旦發生惡意攻擊事件，商家信譽將會受到不可逆的損害。
刷單炒信風險
“刷(單)的話，最壞的結果就是被抓，然后被平臺封死;但是不刷(單)的話，很有可能就會被其他刷單的賣家或者大賣逼死，甚至在平臺上被活活餓死。”某跨境平臺的商家如是說。
基于跨境電商平臺規則，當買家在平臺上用關鍵詞搜索某個產品時，電商平臺計算出所有關該產品的頁面權重，然后按照先后順序展現在買家面前。排名越靠前的產品，其曝光率和點擊率就會相應越高，訂單量也會相對較多;而排名越靠后的產品，則幾乎沒有被買家看到的可能，也就基本上沒有成交的可能。
影響某樣產品的排名的指標有幾百甚至上千項，其中最重要的三項指標分別是產品的銷量、轉化率以及好評率。雖然這一算法機制為買家節省了大量挑選和比較的時間，但卻在商家中引發了“排名靠前的產品越賣越好，排名靠后的產品越賣越差”的惡性循環。因此，為了提升產品排名，許多商家開始在以上三個指標上下功夫，而“刷單”也由此誕生。
惡意退單風險
退單欺詐指消費者利用自己的信用卡在網上進行購物，當收到所購商品和服務以后向發卡銀行提出“退單”的請求。一旦被批準這個“退單請求”就會被取消金融交易，消費者能收到退款。
欺詐者購買且收到商品后，卻以商品未收到或商品損壞為由向銀行提出異議，啟動退款流程，商家同樣面臨錢貨兩空的情形。
盜卡交易風險
國外尤其是美國的信用卡業務出現非常早，發展的也很完善，信用卡支付比重也非常高。在跨境電商服務中均為無卡交易，消費者購買商品后，只需要輸入括卡號、有效期，三位CVV等信息即可完成付款，無需密碼。該類支付會提升訂單交易成功率，缺點就是惡意拒付、欺詐交易的風險比較高。
欺詐者購買商品后，使用盜取的卡片信息進行支付。當失主在發現自己的卡片被盜刷后會致電銀行撤銷交易，并對交易進行拒付。而此時商家已將商品發送給購買者，由此面臨錢貨兩空的情形。
薅羊毛風險
在跨境電商領域，買家濫用銷售政策、薅商家羊毛的行為已經成為一個不可忽視的商業難題。這種行為不僅給商家帶來了巨大的直接損失和額外的運營成本，阻礙了活動促銷的正常開展，嚴重影響業務的正常運行。
有些買家甚至會購買同一件商品的多個不同型號，然后選擇其中一個型號作為價格下降的依據，試圖以此獲得更多的退款。此外，買家購買商品后，在活動結束后返還或退貨，并以臨時性的價格下降要求平臺退還差價。這種行為不僅擾亂了平臺的正常經營秩序，還使得商家不得不加大返還差價的力度，以維護買家的滿意度。這種行為不僅令商家損失原本的銷售利潤，還增加了平臺處理退款和客訴的工作量。
頂象可以幫助跨境出海商家和平臺識別出異常的交易模式和行為特征，及時發現并攔截惡意退單、盜卡交易、刷單炒信、惡意爬蟲、薅羊毛等欺詐行為，提升營銷的精準性，保障促銷活動的安全，有效降低商家的運營成本，避免浪費商機和時間，推動業務的正常運行和持續發展。
