近期,隨著108條清單的下發(fā),各地金融工作單位紛紛下發(fā)文件配合開展合規(guī)自查工作,北京作為全國示范性城市,8月24日北京金融局就下發(fā)了《關于啟動在京注冊P2P網(wǎng)絡借貸機構(gòu)自查工作的通知》(以下簡稱《通知》),全面啟動P2P網(wǎng)絡借貸機構(gòu)自查工作。
9月7日,北京金融局再次下發(fā)了《關于啟動在京注冊P2P網(wǎng)絡借貸機構(gòu)自查工作的補充通知》(以下簡稱《補充通知》),要求符合《通知》的P2P網(wǎng)貸機構(gòu),在按照《通知》要求提交相關資料的同時,還要于2018年10月15日前根據(jù)《自律檢查、行政核查材料清單》的要求將所有材料上傳至金管通系統(tǒng),配合開展自律檢查、行政核查。
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圖片來源:北京市金融工作局
根據(jù)《補充通知》內(nèi)容,網(wǎng)貸機構(gòu)本次需提交的內(nèi)容被進一步細化。網(wǎng)貸機構(gòu)需要補充提交的資料共9類89項,包括公司基本情況、公司制度文件及相關證明材料、合同文本及相關證明材料、信息披露、信息安全、說明類文檔、其他資料等。
可以看到,北京市合規(guī)檢查工作緊鑼密鼓的進行,這兩份通知中所要求的資料均要在10月15日之前上傳金管通系統(tǒng),合規(guī)備案的步伐進一步加快。
作為網(wǎng)貸行業(yè)合規(guī)典范之一,廣信貸積極響應政策要求,在《通知》下發(fā)的第一時間就組織備案小組,開展自查自糾工作?！蹲月蓹z查、行政核查材料清單》下發(fā)后,廣信貸立刻組織備案小組成員進行學習解讀,嚴格按照相關要求籌備各項資料,爭取早日通過備案。
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據(jù)廣信貸官網(wǎng)顯示,在風險管理方面,廣信貸已完成了落實實名注冊要求、建立信息安全保障機制、用戶的交易信息等使用電子簽名、數(shù)字認證制定網(wǎng)絡借貸業(yè)務活動數(shù)據(jù)和資料保存制度、制定防范欺詐制度和措施、制定反洗錢和反恐怖融資方面的制度和措施等事項;在出借人保護方面,平臺已完成上線銀行存管、建立用戶投訴機制 依法、及時答復、處理用戶訴求、風險測評、風險提示等合規(guī)要求;在信息披露方面,平臺現(xiàn)已經(jīng)建立了健全的信息披露機制、對項目真實性、合法性及其信用風險等進行審核、評價、分類,并定期向地方金融監(jiān)管部門報送信息披露相關文件,聘請會計師事務所定期對重點環(huán)節(jié)實施審計等。
此外,廣信貸正在有條不紊地準備接入全國金融登記披露服務平臺,預計合規(guī)性評估報告也會在近期完成。同時,金管通系統(tǒng)已于8月31日下午對北京地區(qū)多家網(wǎng)貸平臺,如廣信貸、宜人貸、和信貸等,開啟了“合規(guī)檢查入口”,廣信貸也將在近期開始機構(gòu)自查、自律檢查、行政核查相關資料的上傳,加快備案進程的推進。
隨著網(wǎng)貸備案合規(guī)工作的推進,監(jiān)管政策持續(xù)落地,相信網(wǎng)貸行業(yè)的發(fā)展趨勢會逐步向好,健康秩序的建立會更加迅速。無論是現(xiàn)在還是未來,廣信貸都將堅守合規(guī),積極響應政策倡導,為實體經(jīng)濟提供更加有力的金融服務。
