2月3日，2018產(chǎn)業(yè)變革與全球資產(chǎn)配置論壇暨華僑基金客戶答謝年會(huì)在杭州城中香格里拉飯店成功舉辦，來自全國各地的金融機(jī)構(gòu)高管、財(cái)富機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及相關(guān)領(lǐng)域的500余名精英出席本次活動(dòng)。
論壇名家云集，浙江大學(xué)教授、浙商發(fā)展研究院院長(zhǎng)、原浙江省人大副主任王永昌，如是金融研究院院長(zhǎng)、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管清友，誠志重科技公司常務(wù)副總裁李慶中等嘉賓到會(huì)并對(duì)全球資產(chǎn)配置行業(yè)發(fā)表了最新觀點(diǎn)。
華僑基金總裁楊宇瀟在當(dāng)天說，華僑基金成立4 年多來快速發(fā)展,取得了良好成績(jī)，目前公司正在向多領(lǐng)域、全牌照的控股集團(tuán)邁進(jìn)，“2018年公司將圍繞錢塘江金融港灣歷史建設(shè)機(jī)遇期，通過引進(jìn)、培育、投資、兼并等多種方式，將人才、資源、資本集中起來，構(gòu)建金融生態(tài)鏈，打造華僑國際金融港，助力浙江萬億金融產(chǎn)業(yè)板塊建設(shè)。”
加速布局，滿足多重客戶需求
隨著全球資產(chǎn)配置時(shí)代的來臨，客戶對(duì)于資產(chǎn)配置的組合方式及服務(wù)需求將更加多元化。為了迎接以資產(chǎn)配置為核心內(nèi)容的財(cái)富管理2.0時(shí)代，華僑基金進(jìn)行的系統(tǒng)升級(jí)、服務(wù)升級(jí)、人才升級(jí)，以及由此引導(dǎo)的核心——品牌升級(jí)，都是希望在資產(chǎn)配置服務(wù)所需的專業(yè)能力和體系化投資服務(wù)方面，為中國中產(chǎn)階級(jí)和高凈值人群帶來更為專業(yè)、便捷的服務(wù)體驗(yàn)。
2017年，華僑基金圍繞客戶需求升級(jí)，積極拓寬投資產(chǎn)品線，不斷提升產(chǎn)品創(chuàng)新能力：一方面著力布局股權(quán)類、新興產(chǎn)業(yè)類產(chǎn)品，推出了諸如航天軍工、人工智能、新文化等股權(quán)基金，精準(zhǔn)捕捉代表未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向的產(chǎn)業(yè)機(jī)遇;另一方面，大力引進(jìn)多位擁有深厚行業(yè)資源和經(jīng)驗(yàn)的國際化人才，增強(qiáng)對(duì)海外市場(chǎng)的洞察、研究和投資能力，創(chuàng)新性地推出亞歷山大•阿波羅、全球量化對(duì)沖及華僑絲路基金，更好地為國內(nèi)高凈值客戶進(jìn)行海外資產(chǎn)配置服務(wù)。
除積極部署多領(lǐng)域金融服務(wù)，滿足客戶的多元化金融需求外，2017年，華僑基金積極擁抱金融強(qiáng)監(jiān)管，沉潛內(nèi)修、務(wù)實(shí)發(fā)展，逐步邁入了基金投資、財(cái)富管理、樓宇運(yùn)營、貨幣兌換、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和創(chuàng)業(yè)投資這六大版塊合力驅(qū)動(dòng)發(fā)展的新階段。
楊宇瀟介紹，順應(yīng)保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)銷分離趨勢(shì)，公司在2017年收購了國內(nèi)區(qū)域保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照;獲批國家外匯總局頒發(fā)的浙江省首家個(gè)人本外幣兌換牌照。同時(shí)，與中國黃金集團(tuán)達(dá)成戰(zhàn)略合作，成為黃金交易所代理席位單位，共同開啟“一帶一路”黃金之路。
2017年，華僑系旗下的全國首個(gè)具有僑界特色的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)樓宇運(yùn)營平臺(tái)華僑國際，完成全年稅收 2.48 億元;發(fā)起設(shè)立了華僑創(chuàng)業(yè)投資基金，助力新僑創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，培育僑界上市公司;此外，公司還獲得中國華僑公益基金會(huì)授權(quán)，設(shè)立了全國首個(gè)“海內(nèi)外華僑華人應(yīng)急救助基金”。
部分核心資產(chǎn)將出現(xiàn)泡沫化
2017年是充滿驚喜的一年，全球宏觀經(jīng)濟(jì)和多種資產(chǎn)的表現(xiàn)均大幅超出年初時(shí)市場(chǎng)的悲觀預(yù)期。2018年，投資者可能面臨怎樣的全球經(jīng)濟(jì)、政策和政治環(huán)境改變?又該如何調(diào)整投資策略以應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)升值?
如是金融研究院院長(zhǎng)、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管清友以“收縮型流動(dòng)性過剩與結(jié)構(gòu)性資產(chǎn)泡沫”為主題，在論壇現(xiàn)場(chǎng)為觀眾解讀了當(dāng)前的全球經(jīng)濟(jì)與金融現(xiàn)狀。
管清友認(rèn)為，“中國已經(jīng)開始了節(jié)制寡頭，刺破泡沫的過程。這個(gè)泡沫在2018年將會(huì)徹底的破掉。2018年是一個(gè)新的開始，進(jìn)入了一個(gè)金融實(shí)體相對(duì)匹配，金融不得不回歸本源去服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的年代。”
2017年全國金融工作會(huì)議和十九大對(duì)防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和金融改革開放進(jìn)行了明確的頂層設(shè)計(jì)，金融監(jiān)管改革政策預(yù)期明朗化，在此基礎(chǔ)上，央行行長(zhǎng)周小川在對(duì)十九大政策解讀中明確表示，在強(qiáng)化金融監(jiān)管中，注重優(yōu)化結(jié)構(gòu)，完善金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、金融產(chǎn)品體系，夯實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)的微觀基礎(chǔ)。
管清友稱，“中國當(dāng)前出現(xiàn)了資產(chǎn)負(fù)債不對(duì)等收縮的情況。當(dāng)資產(chǎn)端收縮過快，資金端收縮相對(duì)比較慢的時(shí)候，部分核心資產(chǎn)就會(huì)出現(xiàn)泡沫化，造成非核心資產(chǎn)的估值下移。一些好的投資項(xiàng)目受到人們青睞，資金都投入到這里買確定性。在結(jié)構(gòu)性泡沫的情況下，要守株待兔，所以2018是買到便宜資產(chǎn)的好時(shí)期。這個(gè)投資邏輯2018年不會(huì)變。”
在投資環(huán)境變化莫測(cè)的2017年，新興領(lǐng)域投資大放異彩，金融科技、監(jiān)管科技、AI、大數(shù)據(jù)分析、區(qū)塊鏈等領(lǐng)域備受資本青睞。在管清友看來，“現(xiàn)在是風(fēng)口太多，豬都不夠用了，比如區(qū)塊鏈技術(shù)在技術(shù)上還不成熟，這類新技術(shù)與金融的結(jié)合一定會(huì)出現(xiàn)泡沫化，會(huì)出現(xiàn)估值調(diào)整的過程。”
《華僑基金2017年投資報(bào)告》發(fā)布
當(dāng)天的論壇上，華僑基金副總裁劉鵬在現(xiàn)場(chǎng)發(fā)布了《華僑基金2017年投資報(bào)告》，在回顧2017年金融政策的基礎(chǔ)上，以詳細(xì)的數(shù)據(jù)展示了2017年全球資本流動(dòng)地圖，并對(duì)2018年的投資策略做了分析。
劉鵬說，“在過去的2017年中，金融領(lǐng)域發(fā)生了諸多變化，強(qiáng)監(jiān)管防風(fēng)險(xiǎn)是大的趨勢(shì)，其中包括對(duì)現(xiàn)金貸的整治，停批互聯(lián)網(wǎng)小貸牌照，叫停無指定用途的網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)金貸;對(duì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)銷售虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品嚴(yán)重違規(guī)違法的行為處以高額處罰;對(duì)明星收購上市公司過程中存在的信息披露虛假記載和重大遺漏判定5年證券市場(chǎng)禁入，諸如上述案列在過去的一年中不勝枚舉。”
2017年11月17日，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(征求意見稿)》發(fā)布，這是統(tǒng)一各類資管產(chǎn)品監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的綱領(lǐng)性文件，明確了資管的同類業(yè)務(wù)及制定統(tǒng)一的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。
劉鵬認(rèn)為，“在資管行業(yè)漸進(jìn)的改革下，投資人或許要開始思考，把對(duì)保本的執(zhí)念和對(duì)銀行的信任轉(zhuǎn)化為對(duì)產(chǎn)品底層資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的充分認(rèn)識(shí)，和對(duì)管理人過往業(yè)績(jī)及投資能力的充分認(rèn)識(shí)，把握投資主動(dòng)權(quán)。”
在過去的一年中，私募行業(yè)發(fā)展迅速，截止2017年8月，私募基金管理規(guī)模(實(shí)繳)首破10萬億，同比增幅達(dá)40%。隨著私募行業(yè)的繼續(xù)擴(kuò)容，監(jiān)管也在不斷加強(qiáng)，一系列政策文件逐步落地。
“2018年私募行業(yè)依然將保持高速發(fā)展并朝著規(guī)范化方向邁進(jìn)，在把控好風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)為投資人帶來豐厚的回報(bào)。”劉鵬說。
在當(dāng)天的論壇上，浙商發(fā)展研究院院長(zhǎng)王永昌做了“新時(shí)代浙商精神”的演講，誠志重科副總裁李慶中分享了該公司的產(chǎn)業(yè)化探索之路，華僑基金執(zhí)行總裁王淵、聯(lián)眾智慧科技總經(jīng)理蕭云武、浙商資產(chǎn)研究院副院長(zhǎng)馮毅、國泰君安證券投資負(fù)責(zé)人馬俊也就“行業(yè)布局與資產(chǎn)配置”話題進(jìn)行了深入的探討。
在論壇結(jié)束后，華僑基金在當(dāng)晚還舉辦了“2018華僑基金新春感恩之夜”答謝晚會(huì)。
